DeFi 挑战传统金融有多少胜算?

indo381 聚币 2022-09-22 18:41:09 defi是怎么玩的

  鼓励白帽黑客 合法地 发现协议漏洞Immunefi 和协议发布的赏金,决漏洞问题并帮助解。 月6,向道德安全黑客 pwning。eth 支付了 600 万美元的奖金以太坊桥接和扩展解决方案 Aurora 通过 Immunefi 。决定利用该漏洞如果恶意攻击者, 2 亿美元的损失该协议可能会遭受。

  八个月后但仅仅,es 都躲起来了朱苏和 Davi!院下令对 3AC 进行清算因为英属维尔京群岛的一家法, 28 亿美元的漏洞估计资产负债表上有。i 行业的发展造成重大打击该公司的破产倒闭对 CeF,这样就,市值凭空消失数千亿美元的。

   中目睹的不透明度形成鲜明对比这种透明度与我们在 CeFi,经历的崩溃、麻烦和丑闻的主要促成因素 它是许多 CeFi 产品在市场低迷期间,

  证实了这一点统计数据似乎。2 年 7 月截至 202,资达到 313 亿美元加密货币领域的资本投,1 年全年总额超过了 202。 25 日时截至 8 月,i 协议中的总价值为 615。5 亿美元每个 DefiLlama 锁定在 DeF。际上实, 月 TVL 数量的一半这是 2021 年 8,8 月高出几个数量级但比 2020 年 。子遇到挫折尽管前一阵,迹似乎非常向上发展但 DeFi 的轨。

  年 11 月2021 ,首席投资官朱苏成为 CeFi 行业的大咖对冲基金三箭资本(3AC)联合创始人兼。基金的资产购买了价值超过 4 亿美元的 ETH比时朱苏携手他的朋友 Davies 一起使用该,大的加密货币持有者之一这使他们成为世界上最。

  i 基本上不会并驾齐驱CeFi 和 DeF,会是两者结合发展因此未来很大可能。

  性方面在连带,Fi)的表现要好得多去中心化金融或(De,直在向上发展而且总体上一。

  中在跨链桥上问题尤其集,化应用程序相比与常规的去中心,更多的活动部件它们往往具有,杂性、缺乏标准化并且还充满了复。们成为黑客的 理想 目标大量资金的锁定状态也使它。

  中心化和现在破产的 Celsius 相似的命运希望透明和真正去中心化的平台能够避免与冒险、。

  Fi 起来吧不过让我们一起 De,中心化信徒来说对于真正的去,纯粹的 DeFi没有什么能比得上。

  的是幸运,人已经在解决 DeFi 的缺点聪明的开发人员和精明的项目负责,从熊学到的这些缺点是。个漏洞赏金和安全服务平台Immunefi 是一, 4000 万美元的赏金已向白帽黑客支付了超过。

  些最佳方式来赚取收益或从资本中提取价值我们所做的基本上就是使用华尔街创造的一,充道他补。

  控制不力由于风险,信誉受到了巨大打击中心化金融平台的,议也未能幸免于难但去中心化金融协!

  n 的价值在几个月内下跌了 90% 以上加密货币熊市导致某些 DeFi Toke,经完全消失而一些已。的 蓝筹 项目即使是信誉良好,niswap 和稳定币流动性平台 Curve例如借代协议 Aave、去中心化交易平台 U,Token 免于血洗也无法保护他们的 ,70% 还算好的了下跌 60% – 。

  此因,DeFi 都有一席之地虽然 CeFi 和 ,aurent Bellandi 更看好 DeFi 的未来但 Genius Yield 联合创始人兼协会主席 L。表示他,多未知因素尽管存在许,素表明但因,为金融界的主要力量这个领域可能会成。

  且安全的模块间通信(互操作性)协跨链通信协议IBC 是一个可靠议

  然当,意味的是具有讽刺,ashinsky ) 经常用来解释该协议如何将如此高的收益返还给储户的解释非常相似这与 Celsius 创始人兼首席执行官亚历克斯 · 马辛斯基 ( Alex M。

  黑客攻击损失了 6。78 亿美元因为在 2022 年第二季度就因。意行为者通过巧妙的新方法入侵智能合约并盗完用户资金诸如朝鲜支持的 Lazarus Group 等恶,严重破坏这造成了。一款流行的 NFT 怪物战斗游戏Axie Infinity 是,Lazarus 攻击中损失了 6。12 亿美元其 Ronin 跨链桥在今年早些时候的一次 。

  eFi 协议)的合伙人兼首席科学官 Marvin Bertin 认为Genius Yield(一种在 Cardano 区块链上运行的 D,系统将更具包容性去中心化的金融。in 指出Bert,利润通常会流向用户自己DeFi 协议产生的:

  的政策规定由于严格,DeFi 中的一些金融产品机构投资者通常被禁止访问 。机构正在帮助弥合这一差距但 SEBA 银行等托管。24/7 全天候与法定货币交易SEBA 持有的加密货币可以 ,eFi 收益同时获得 D。要的是更重,易的账户中的法定资金提供安全保障瑞士存款保障计划还为客户用于交。

  PO 中在 1S,首先打开一个公共权益池一个需要资金的新项目。后然, 4% – 5% 的年收益率(APY)委托给他们Cardano 用户将 ADA Token 奖励,生 Token以换取项目的原。

  么那,期变得更强大?还是未来可能会出现两者的某种混合是 DeFi 或 CeFi 谁会在当前的动荡时?

  Alexander 指出SEBA Bank 的 ,可能成为破坏性黑客攻击的受害者DeFi 比 CeFi 更有,其他切实的好处但它也提供了。用户最看重的因素这实际上取决于,可、安全性、风险、合规性等 例如开放性、透明度、无需许,说他。 的 Bertin 认为Genius Yield,i 的核心原因是自我监管DeFi 将胜过 CeF。拥有私人支出密钥的个人钱包中加密货币可以保存在只有用户。

  家带来一篇编译文章今天白话区块链给大,DeFi 目前的现状以及未来一文带你了解 CeFi 和 。

  而然,崩盘影响还在持续蔓延之前 Terra 的,5 亿美元并被迫无限期停止从超过 150 万客户中提款加密货币价格下跌和银行挤兑导致其净资产跌至 - 28。。

   ( FINMA ) 许可的加密第一托管银行SEBA 银行是一家获得瑞士金融市场管理局。人 Matthew Alexander 告诉相关杂志SEBA 银行数字企业金融和资产 Token 化负责,adFi 相当或更好如果贷款利率与 Tr,希望参与去中心化金融更多的传统金融机构将,流动性生态系统这将吸引更多的。

  桥都是一样脆弱并非所有的跨链。 Sunny Aggarwal 表示Osmosis DEX 的联合创始人,坊虚拟机(EVM)连接的网桥上此类黑客攻击主要发生在与以太,块链间通信协议 ( IBC ) 上而不是在 Cosmos 上运行的区。

  而然,rra 的崩盘大受打击投资者的信心因 Te,击行动进一步摧毁并被持续的黑客攻。

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  疑问毫无,乏问责制已经严重损害了 CeFi 的声誉投资者资金的不透明以及风险管理不善和缺。初不支持托管基金的加密货币投资者大跌眼镜但 DeFi 会如此迅速地下跌也令许多最。

  中(至少在理论上)但是在 DeFi ,人都可以访问金融服务任何有互联网连接的,统规则的障碍从而打破了传。的和创新的融资方式DeFi 提供了新,找避免投资风险的方法一些协议甚至企图寻。

  itchell Amador 表示Immunefi 首席执行官 M,重缺乏安全专业知识DeFi 领域严,过简单地复制和粘贴其他项目的代码来启动一个业务而这种缺乏更深入的知识使得许多开发人员只是通。

  无需信任的系统这是一个完全,al 评论道Aggarw。的未来从未如此光明我认为 DeFi 。 之类的协议以二元成功定位诸如 Terra Luna;Token 转换设计由于其极具风险的双 ,么失败它要,获成功要么大。最终但,了 IBC 按承诺工作Terra 的崩溃证明,的整体进行了有益的压力测试并且对 Osmosis 。

  会失去所有资金这些客户可能,自己的决定或失误这不是出于他们,eFi 公司的人的决而是由经营这些 C定

  实确,的时间里在两年,值)从零增长到超过 3000 亿美元DeFi 项目中的 TVL(总锁定价。

  资金损失严重打击了人们对新兴行业的信心失误、不完善的代码未和安全漏洞而导致。

  报道据,向 3AC 提供了 6。65 亿美元用于交易目的加密经纪公司 Voyager Digital ,违约通知根本无济于事在 3AC 它发出,被迫申请破产于是只好也。is 也宣布Genes,24 亿美元贷款后在向三箭资本提供 ,工并更换其首席执行官将裁减五分之一的员。 3AC 后损失惨重BlockFi 清算;x 关闭提款Finblo; 提出清算申请Derebit; 亿美元的损失遭到 2。7,5% 的员工并解雇了 2。

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